2025년 자동차세 금액 및 부과 기준 완전 가이드

자동차세 개요

자동차세는 자동차를 소유한 대가로 지방자치단체에 납부해야 하는 지방세입니다. 도로 손상, 교통 혼잡 등 사회적 비용을 분담하기 위해 배기량, 차종, 차량 연식 등에 따라 부과됩니다.

자동차세는 지방세법에 따라 연 2회로 나누어 부과됩니다:

기분	과세기준일	납부기간	해당기간
제1기분	6월 1일	6월 16일~30일	1월~6월분
제2기분	12월 1일	12월 16일~31일	7월~12월분

과세기준일에 차량을 보유한 소유자에게 부과되며, 차량 이전 시에는 일할 계산하여 소유자별로 보유기간에 따라 부과 또는 환급됩니다.

2025년 기준 승용자동차의 세액은 배기량과 용도에 따라 차등 부과됩니다:

전기자동차는 배기량이 없어 고정된 금액이 부과됩니다:

10톤 초과 시에는 10톤 이하 세액에 10톤을 초과할 때마다 비영업용 3만원, 영업용 1만원이 가산됩니다.

분류	비영업용	영업용
소형특수자동차	58,500원	13,500원
대형특수자동차	157,500원	36,000원

구분	비영업용	영업용
전체	18,000원	3,300원

비영업용 일반 승용자동차는 차량 연식에 따라 세액이 감면됩니다. 차령 3년차부터 연세액을 매년 5%씩 경감하며, 최대 50%까지 감면받을 수 있습니다:

차령	1년	2년	3년	4년	5년	6년	7년	8년	9년	10년	11년	12년~
경감율	–	–	5%	10%	15%	20%	25%	30%	35%	40%	45%	50%

주의사항: 전기자동차는 차령에 따른 경감이 적용되지 않습니다.

2020년 등록된 1,598cc 승용차(비영업용)의 2025년 자동차세 계산:

차종	배기량	연세액	1월 연납 할인액	연납 후 금액
대형	3,342cc	668,400원	30,580원	637,820원
중형	1,998cc	399,600원	18,280원	381,320원
준중형	1,598cc	223,720원	10,230원	213,490원
전기차	–	100,000원	4,570원	95,430원

자동차세와 함께 지방교육세가 30% 가산됩니다. 예를 들어 자동차세가 200,000원이라면 지방교육세 60,000원이 추가되어 총 260,000원을 납부해야 합니다.

자동차 소유자가 신청하는 경우 1월 중 연세액을 한꺼번에 납부하면 할인 혜택을 받을 수 있습니다. 2025년 연납 할인율은 5%가 유지됩니다.

연납 신청 후 차량을 양도하거나 폐차하는 경우에는 소유일수를 제외한 나머지 기간만큼 세금을 돌려받을 수 있습니다.

납부 기한을 놓칠 경우 가산금 3%가 부과되며, 체납이 장기화되면 번호판 영치, 재산 압류 등의 불이익이 있을 수 있습니다. 따라서 납부 기한을 반드시 준수하는 것이 중요합니다.